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对于外贸人来说，财税合规问题一直是中小外贸企业关注的焦点问题。
特别是推行“金税四期”以来，面对复杂的法规和政策，许多外贸人担心自己不能满足企业合规经营的要求，进而经常处在焦虑中。此次我们邀请了一位来自宁化通的资深外贸专家——刘驰，来给大家仔细讲一讲中小外贸企业如何应对合规焦虑。
持续的财税合规焦虑
许多外贸人认为，只要出口货物并向海关申报报关单，就可以合法收取外汇并进行结汇和退税。其中，合规的出口并退税包括三个要素：合规的发票、合规的报关、合规的收汇，三者相互关联。
这是传统外贸的常规做法，而且大多数从事B2B外贸的企业都遵循这一逻辑。然而，在实际操作中，外贸人普遍存在一个非常焦虑的问题：私账收款该缴多少税才合规？
（图片来源：Unsplash）
面对这样的问题，因为涉及到不同的实际情况和操作方式，企业所得和个人所得的税率大相径庭，大家很难严格定义私账收款应该按照何种税率进行缴税。一方面，将私账收入视为企业经营收入，纳入企业账户进行缴税。这包括支付增值税和企业所得税。
另一方面，如果企业的供应链不够规范，无法开具发票，可能被迫选择私账收款，这在外贸和跨境电商领域属于比较常见的情况。
三种常见的财税合规方案
尤其在“金税四期”的大背景下，许多外贸人担心税务部门将会严查私账。但值得肯定的是：出于个人隐私问题的考虑，税务部门并不会轻易去检查个人私账，除非真的涉及到税务或违法线索。
我们外贸人首先要缓解焦虑，不用过度担心个人私账是否会被查看。因为只要你的外贸业务合法，没有涉及洗钱、诈骗、骗补贴等违法行为，没有人会一直紧盯着你。其次，在从事外贸生意中，要脚踩趋势，紧跟政策，注意提高财税合规意识。在国家鼓励外贸高质量发展的大方向下，希望全国推动出口企业升级，取得更多的附加值。
（图片来源：Unsplash）
外贸和跨境电商是实体经济的一部分，也是国内国外双循环中的重要组成部分。许多中小外贸企业承载了就业和经济发展的重任，因此是政策的积极助推者。只有我们正常经营，不走歪门邪道，外贸生意才能久远。
从财税合规的实际解决方案来看，外贸人普遍采用以下三种方式进行财税合规：
1、自给自足
企业自行退税并承担外贸生意的风险和责任。普遍适用于外贸 SOHO 等小型外贸企业。
2、咨询财税、代账公司
财税专业机构和外部代账公司具备丰富的经验和专业知识，能够为企业提供合规方案。这种模式适用于企业想要自行退税，并需要外部专业支持的情况。
3、与综合服务企业合作
在这种模式下，综合服务企业将提供合规流程和相关服务，帮助中小企业降低成本、简化流程，并快速获取退税等利润提升的服务。中小企业可以通过这种合作来减少风险并获得更好的结果。
对于外贸B2B交易来说，报关单是证明货物出口合法收汇的重要依据，但并非唯一依据，还可以使用电子交易信息和发票等证明凭证。在这样的情况下，使用第三方收款平台收到的公账款项，在符合合规要求的情况下仍然可以退税。
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在外贸和跨境电商领域，合规是企业稳定发展的基石。解决财税合规问题和应对合规焦虑并没有唯一的方案，具体选择应根据企业所处阶段和实际情况来确定。
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（编辑：江同）
